关于币圈骗局、Libra、SEC和数字美元

尼克·卡特（Nic Carter）最喜欢的书是《老实人》（Candide），这是一本法国启蒙运动思想家、文学家、哲学家伏尔泰（Voltaire）出版发行的哲理性嘲讽小说，写出的是 “一个不受避难的人渐渐拒绝接受现实生活的艰难” 的故事。伏尔泰对那个时代的乐观主义深恶痛绝。

他在书中问道：“如果这就是世间最幸福的东西，那么其他东西又是什么？”卡特本人并不是一个讽刺作家，尽管他曾写出过讽刺性的文章，但他只是加密货币领域最坚强的（dogged ）批评者之一。在他的声望日益加剧的同时，“区块链，而不是比特币” 于是以沦为经常悬挂在大家嘴边的一句话，更加多的人指出分布式账本（distributed ledger）可以解决问题世界上从饥饿到癌症的所有问题。

而卡特不坚信区块链不会带给这样一个乌托邦。如果这就是所有有可能账本中最差的情况，那么那些欺诈不道德又是怎么回事？但卡特显然坚信，加密货币 — — 特别是在是比特币 — — 将使世界显得更加幸福。作为区块链风险投资公司 Castle Island Ventures 合伙人和区块链数据分析服务提供商 CoinMetrics 的牵头创始人，他于是以大力研究并投资他指出区块链行业最有前途的项目。我们近期专访了卡特，对加密货币行业最近的骗局、部分准备金制度的危险性和 Libra 项目展开了辩论。

他还嘲讽道，由于花上在 “凡尘尘世”（meat-space）上的时间过于较少，他的生活受到了影响。Q：尼克，加密货币领域在 2019 年受到了来自多方的抨击，其中还包括国家不道德体（state actors）和各大媒体等，尤其是当用户因交易所 Quadriga 创始人杰拉尔德·科顿（Gerald Cotton）车祸去世而损失数百万美元后，这种抨击更为白热化。

那么，为什么还不会有人信任该领域呢？科顿是个很好的研究案例。人们所指出的情况只不过并不像报导的那样。

我对最初关于这个人只是遗失了一些密钥的报导十分猜测，他经营的交易所就是一个庞氏骗局。这一案例实质上与部分准备金制度有关，当人们指出一家交易所没充足的准备金时，问题就不会油然而生。到那时，交易所就不会再次发生挤提。这就是为什么我知道想要去找证据来证明交易所必需有储备的原因。

交易所应当定期发布其享有多少储备金额的证明。Quadriga 案件只是一个催化剂，但没有人在乎。

这与比特币的安全性或托管地牵涉到，因为这家伙是个骗子，所以他的交易所瓦解了。无论什么原因，人们都不拒绝交易所拿走实际偿付能力的证明，最少会像批评银行那样反感。

Q：你指出这否代表该行业的系统性风险？当这些交易所资不抵债时，它们可能会之后运作吗？我的猜测是，没哪家西方大型交易所不会资不抵债。也许 Quadriga 只是个案，因为 CoinMetrics 做到了一些评估交易所交易量与它们的比特币钱包余额的对比工作（尽管这是一门不过于完备的科学，但从交易量和存款中得出结论的比率可以作为 “储备证明”，指出交易没远超过链上资产）。

我们告诉，存款数据一般来说是有效地的，但有时一些企图在市场上站稳脚跟的交易所，不存在骗子、愚弄或作弊的动机。毫无疑问，认同有一些交易所资不抵债。

全球有数百家交易所，只有少数合乎纽约的 BitLicense 拒绝，如果这些交易所把事情搞砸了，将不会分担确实的后果。Q：你指出美国财政部在纽约州所做到的许可工作否简单？这是一项替代工作，也是一个悖论。

因为这在巩固加密货币行业发展的同时，也不会性刺激其发展。我不是 “去中心化” 的盲目崇拜者。

如果 80% 的比特币都由不受监管的交易所持有人，比如仍然有联邦存款保险公司（FDIC）的保险公司，这实质上就像特别强调银行系统模型一样。因此，如果我们依赖政府通过某种方式借贷交易所，你依然可以获得政府的救援，由此有可能产生隐性通胀。你将不会再度看见某种程度的银行系统，这意味著显然没提高再次发生。

这就是为什么我更喜欢几乎的透明性而不是监管的原因。似乎，向储户证明自己很可信是交易所必须做到的事，而不是从政府那里获得许可证。Libra 或许是 2019 年的头号新闻。

对我来说，确实有意思的是，美国国会居然对 Libra 如此反感，我想要主要是他们为了取得政治上的分数。但我指出 Facebook 辨别拢了，因为他们指出自己传送的信息是建构一种全球货币，他们不会有储备，不会用所有那些外国货币和美元来不作承托。但这似乎违反了国会的意图。

因为美元承销在所有国际贸易的占到于多约 70%，所以他们期望看见储备 100% 由美元承托。Facebook 本可以回头爱国主义路线，称之为 Libra 的储备将全部由美元不作承托，或有可能还有 10% 的瑞士法郎不作承托。

他们可以说道自己想要把美元推上国际，协助美国政府融资。这对美国和财政部都有益处，将沦为美元在全球范围内兴起的新动力。美国可以之后出售廉价的短期国债等。

但他们没这么做到。所以，结果大家都看见了。

我找到另一件有意思的事情是，在 Facebook 宣告发售 Libra 时，出于短时间，国会里的每个人都意识到了加密货币或非主权货币的威胁。但比特币早已不存在了 10 年，他们并不担忧，他们只是高估了比特币。美国财长姆努钦（Mnuchin）之后在 Squawk Box 上谈论 Libra 背景下的比特币。我猜中在他们的头脑里，他们显然没意识到一个非企业项目实质上可以解决问题货币方面的问题。

或者，他们只是被俄亥俄州众议员沃伦·戴维森（Warren Davidson）等国会议员的话吓坏了，他们指出比特币不有可能确实被掌控，从现在开始就应当退出。另一件没有人驳回的事是关于瑞波（Ripple）。瑞波和瑞波实验室（Ripple Labs）都是美国公司。

他们发售自己的货币瑞波币（XRP）。在过去的 6 年里，他们仍然在大量挤兑瑞波币，但他们被几乎忽略了。为什么他们没接到写出有 “暂停这样做到” 的指令函？没有人把 Ripple 当回事，但他们把 Libra 当回事。Q：2018年，你曾悲观地指出美国证券交易委员会（SEC）将压制一系列有所不同的 ICO 项目。

是啊，但他们根本没这样做到，网卓新闻网，过于真是了。Q：SEC 在 2019 年有了一些新的行动。就在过去一段时间里，他们对 Telegram 采行了行动。

你指出这个行业内如 “幽灵” 一般的项目最后不会胎死腹中吗?它就是一个若隐若现的幽灵。由于种种原因，当然还包括一些道德上的原因，我们公司没投资任何代币。我不讨厌这个行业的可怕秘密：风险投资公司寻找接盘的散户韭菜，然后将代币变卖全身而退。

他们割韭菜的方式都是通过大量宣传和抹黑把代币价格炒起来，然后在它们一回合前变卖。这样做到敢，因为这是一家公司的 IPO，该公司有可能享有专利，但却没什么产品可出售。

整个项目的资金源于预期和期望，但目前还不确切这些代币否不会产生任何可持续的收益或价值。你告诉吗？也许比特币知道简单，但我们不告诉如何确认它的价值。你是如何评价你谈及的其他智能合约区块链的？没有人能得出很好的答案。事实是，这些项目的投资者告诉他们的解散是因为有散户投资者接盘，但这种情况目前仍在再次发生，这使得他们的解散显得极为不道德。

比如瑞波公司的季度透露报告中有说道他们多售出了多少 XRP 吗？他们甚至都不告诉清楚的数字。CoinMetrics 调查找到，XRP 链上数据与透露的 1 亿枚 XRP 的数据之间不存在相当严重差异。从我开始严肃参予这个行业开始，我就指出这种情况认同应当受到相当严重的惩处，违法者将被禁令转入证券业或兼任公司董事。

但事实并非如此。这让我实在，或许我们面临的是一个极为反感风险、想接踵而来便宜诉讼的 SEC，除非他们指出自己早已胜券在握。如果要我猜中的话，我想要 SEC 有可能还不会发布更加多信息。

Q：你指出是不是合法的代币项目？从专业角度谈，我们是一家风险基金。我们几乎可以反对建构在其他区块链上的初创企业，其他区块链上也搭起了许多应用于。但就货币用于情况来看，我指出比特币在可意识到的未来不会沦为赢家，与之竞争的智能合约区块链有很多，其中一个可能会在某个时候研发出有有意义的用例。我们还在研究一些基本面，如托管地，密钥管理，交易等。

他们也很贪腐。商业服务就是这样。

当然，依然不存在机会。我们很高兴看见创建在雷电网络上的工作。目前有 6 家初创公司正在射击雷电网络。

Q：去中心化的事物，或者最少是比特币，代表了一种哲学，是人类思维和人类社会的变革。另一些人称它是独立国家于国家而不存在的真理机器。我指出比特币是这个时代最重要的创意之一。首先是人们意识到他们可以通过在美索不达米亚（Mesopotamia）泥缸上涂鸦来编码信息并彰显信息持久性，区块链只是该创意的一个高级版本。

我对 “真理机器” 这一称谓有点恼怒，因为它就像 “胡乱输出胡乱输入”。此外，在非比特币环境中，它被大量地欺诈了。

区块链没过于多确保。你必须在工作中可选一个可计算出来的、现实世界的成本来将分布式账本上的信息包，以保证信息的有效性。

Q：有观点指出区块链对人类的交易十分有利。只有当所有事情都构建自动化、计算机之间需要互相对话之后，这种技术才有意义。对，它对人类并不友好。

当人类与区块链交互时，他们可能会把事情搞砸或犯错误。我们有点误入歧途了。我们于是以逐步南北数字化。

如果比特币不不存在，我们还有其他以前的虚拟世界现金。或许有人不会像大卫 · 乔姆（David Chaum）的电子现金（E-Cash）一样重新启动虚拟世界现金的研发。

我不告诉机器将如何从基于机器的货币中获益。我还没弄明白。人们谈论电动汽车收费电池的问题，那么比特币解决问题了什么问题？它让彼此之间信任的人在网上交易，我们可以命令机器去信任其他东西。

比特币是一个十分冷漠的系统，它类似于一台机器，没什么感情，只是遵循既定的规则。我们所有最差的制度都具备外用捕捉、外用延展性的特点。

Q：美国会迅速创立数字美元吗？你指出不会有更加多的主权国家发售数字货币吗？货币的虚拟化认同不会继续下去，因为它对政府实现目标十分不利。他们期望需要监控每一笔交易。

此外，你无法对实物现金实施胜利率，对吧？他们期望通过货币供应对经济展开全方位的掌控。但这样的事情不会助长商业银行，而且它们享有定独占地位和非常强劲的游说团队。所以，我指出数字美元会迅速经常出现。不管怎样，我都指出这会对比特币产生任何不利或有利影响。

尼克·卡特（Nic Carter）是区块链风险投资公司 Castle Island Ventures 的合伙人，也是区块链数据分析服务提供商 Coin Metrics 的牵头创始人。本文系由作者本人观点，不代表 CoinDesk 中文版立场。

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